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天天最新：近七成公司營(yíng)收下滑，這一行業(yè)未來該如何破局？

2023-02-06 22:30:07 來源：中國(guó)證券報(bào)

截至2月6日，共有57家信托公司披露了2022年未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表。整體來看，多數(shù)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)承壓，僅有三成公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入同比正增長(zhǎng)。

【資料圖】

業(yè)內(nèi)人士表示，2022年信托公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和收入模式轉(zhuǎn)型加深，傳統(tǒng)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)日趨弱化，但新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)尚未培育形成，導(dǎo)致信托業(yè)務(wù)收入出現(xiàn)大幅下滑。信托公司亟待加快完成轉(zhuǎn)型，并培育形成新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)。

多家公司營(yíng)收、凈利潤(rùn)承壓

具體來看，營(yíng)業(yè)收入方面，有38家信托公司同比下滑，僅19家實(shí)現(xiàn)同比增長(zhǎng)，占比33.33%。據(jù)中誠(chéng)信托研究院統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2022年信托行業(yè)平均實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入約14.41億元，較2021年的18.03億元減少3.62億元，同比下降20.07%。

信托公司營(yíng)業(yè)收入以信托業(yè)務(wù)收入為主要支撐。目前披露了信托業(yè)務(wù)收入、固有業(yè)務(wù)收入業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)的55家信托公司中，信托業(yè)務(wù)收入總額為787.77億元，同比下降16.79%。其中，有40余家公司手續(xù)費(fèi)及傭金收入同比下滑，手續(xù)費(fèi)及傭金收入在40億元以上信托公司僅4家。

凈利潤(rùn)方面，57家公司中僅19家公司實(shí)現(xiàn)同比增長(zhǎng)。行業(yè)排名前5位的信托公司分別為平安信托、中信信托、華能信托、華潤(rùn)信托、建信信托，各公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)分別為65.27億元、30.16億元、24.54億元、23.01億元、21.77億元。其中，平安信托凈利潤(rùn)漲勢(shì)喜人，同比增長(zhǎng)35.55%；中信信托凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)8.4%。

轉(zhuǎn)型進(jìn)入深水區(qū)

多位業(yè)內(nèi)人士告訴記者，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和收入模式轉(zhuǎn)型是2022年信托公司信托業(yè)務(wù)收入同比下滑的主要原因。

“信托公司積極創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，因此壓降了融資類業(yè)務(wù)和通道類業(yè)務(wù)，但新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)尚未培育形成，導(dǎo)致信托業(yè)務(wù)收入出現(xiàn)大幅下滑?！庇靡娼鹑谛磐醒芯吭貉芯繂T喻智表示。

國(guó)投泰康信托研究院分析稱，信托公司傳統(tǒng)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)日趨弱化，而新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)尚未培育穩(wěn)固，導(dǎo)致行業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)承壓明顯。信托公司亟待加快完成轉(zhuǎn)型，并培育形成新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)。

在中誠(chéng)信托投資研究部研究員崔繼培看來，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的變化也使得信托公司收入模式發(fā)生變化。“信托業(yè)務(wù)收入正在加速?gòu)南⒉钍杖肽Ｊ睫D(zhuǎn)向管理費(fèi)收入模式，這也導(dǎo)致了信托報(bào)酬率的不斷下降。”他表示。

還有信托公司在公告中解釋：“房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控和信托行業(yè)監(jiān)管政策持續(xù)壓降融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，對(duì)當(dāng)期收入和利潤(rùn)產(chǎn)生較大影響?！?/p>

新增長(zhǎng)點(diǎn)顯現(xiàn)

“盡管2022年大多數(shù)信托公司收入、投資收益都是下降的，但行業(yè)發(fā)展也體現(xiàn)出了較強(qiáng)的韌性。”金樂函數(shù)分析師廖鶴凱表示。

在信托業(yè)轉(zhuǎn)型帶來的“陣痛”中，行業(yè)資產(chǎn)規(guī)?？傮w平穩(wěn)，信托資金的運(yùn)用得到結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

數(shù)據(jù)顯示，信托資產(chǎn)投向證券市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模和占比持續(xù)提升。截至2022年3季度末，投向證券市場(chǎng)的資金信托規(guī)模為4.18萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.80%；投向金融機(jī)構(gòu)的資金信托規(guī)模為2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.32%。其次，投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)領(lǐng)域的規(guī)模和占比進(jìn)一步下降。

崔繼培告訴記者，證券投資信托、資金信托中的證券市場(chǎng)投向規(guī)模余額及占比均達(dá)到2010年有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以來的最高水平，財(cái)產(chǎn)權(quán)信托規(guī)模也呈上升態(tài)勢(shì)，破產(chǎn)重整服務(wù)信托、家族信托、保險(xiǎn)金信托規(guī)模保持快速增長(zhǎng)，也形成了信托資產(chǎn)規(guī)模新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

展望2023年，百瑞信托表示，預(yù)計(jì)信托行業(yè)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)將有所好轉(zhuǎn)。隨著信托業(yè)務(wù)新分類即將正式出臺(tái)，信托公司未來業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向愈發(fā)明晰，信托公司可根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)政策和監(jiān)管指引，依托自身資源稟賦優(yōu)勢(shì)，積極探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向，不斷提升核心競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量差異化發(fā)展。

編輯：葉松

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