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熱門(mén)看點(diǎn)：“無(wú)證銷(xiāo)售”成基金銷(xiāo)售違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”，又見(jiàn)券商分支機(jī)構(gòu)遭雙罰，監(jiān)管加大查處力度

2022-08-05 05:50:58 來(lái)源：英為財(cái)情

財(cái)聯(lián)社8月4日訊（記者劉超鳳）券商分支機(jī)構(gòu)又出現(xiàn)“無(wú)證銷(xiāo)售”違規(guī)被罰事件。

根據(jù)江西證監(jiān)局的公告，華福證券江西分公司員工存在“無(wú)證銷(xiāo)售基金”，又將銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下等行為，最終該員工、分公司負(fù)責(zé)人、分公司紛紛被出具警示函。

值得注意的是，隨著公募基金業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，基金銷(xiāo)售已成為券商分支機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)。在這個(gè)過(guò)程中，出現(xiàn)了不少無(wú)證銷(xiāo)售、預(yù)估業(yè)績(jī)、適當(dāng)性管理不到位等合規(guī)問(wèn)題，近三年已有多家券商踩雷“無(wú)證銷(xiāo)售”問(wèn)題。監(jiān)管也在加大查處力度，今年以來(lái)，已有中信證券、信達(dá)證券、川財(cái)證券、東北證券、華安證券等多家券商因基金銷(xiāo)售不合規(guī)問(wèn)題被罰。

(相關(guān)資料圖)

華福證券江西分公司被罰

因銷(xiāo)售違規(guī)，8月4日，江西證監(jiān)局對(duì)華福證券江西分公司及兩位員工出具罰單，主要系基金銷(xiāo)售過(guò)程不合規(guī)。

經(jīng)查，江西證監(jiān)局認(rèn)為華福證券江西分公司存在以下問(wèn)題：一是個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷(xiāo)售，且其違規(guī)展業(yè)期間，代銷(xiāo)產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下；二是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，營(yíng)銷(xiāo)人員在推介產(chǎn)品過(guò)程中存在向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見(jiàn)等情形。

江西證監(jiān)局認(rèn)為，上述問(wèn)題反映分公司合規(guī)管理不到位、內(nèi)部控制不完善，因此決定對(duì)其出具警示函。

與此同時(shí)，孫嘉作為時(shí)任華福證券江西分公司負(fù)責(zé)人，康露作為直接責(zé)任人，均被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

“無(wú)證銷(xiāo)售”是分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中“重災(zāi)區(qū)”，多家券商曾先后因類(lèi)似問(wèn)題被罰。根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第五十七條第二款規(guī)定，宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

康露在不具備基金從業(yè)資格的前提下卻違規(guī)展業(yè)，還將后續(xù)銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下，明顯違背了監(jiān)管規(guī)定。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號(hào)）第三條也規(guī)定，證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

伴隨著公募基金行業(yè)大發(fā)展，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)也成為券商的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，紛紛提升績(jī)效考核要求和激勵(lì)，華福證券也不例外，重視基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的同時(shí)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)也取得了一些成果。

根據(jù)中基協(xié)最新披露的基金保有數(shù)據(jù)，華福證券股票+混合公募基金保有規(guī)模123億元，環(huán)比增幅2.5%，排名證券行業(yè)第24位、全市場(chǎng)第58位；非貨公募基金保有規(guī)模132億元，環(huán)比增幅5.6%。

如今分公司因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)被罰，華福證券仍需要提升總部和分公司的合規(guī)建設(shè)，加強(qiáng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)展業(yè)中的合規(guī)管理。

基金銷(xiāo)售合規(guī)成重災(zāi)區(qū)

不僅是華福證券，其他券商也曾在基金銷(xiāo)售合規(guī)問(wèn)題上“栽跟頭”，比如員工無(wú)證從事基金銷(xiāo)售、基金銷(xiāo)售預(yù)估業(yè)績(jī)、基金銷(xiāo)售人員能力或資質(zhì)等問(wèn)題。

從監(jiān)管的動(dòng)向來(lái)看，無(wú)疑加強(qiáng)了對(duì)基金銷(xiāo)售的違規(guī)查處力度。今年以來(lái)，已有中信證券、信達(dá)證券、川財(cái)證券、東北證券、華安證券等多家券商因基金銷(xiāo)售不合規(guī)問(wèn)題被罰。

2022年1月12日，信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部因員工違規(guī)違反投資者適當(dāng)性要求，違規(guī)銷(xiāo)售多支金融產(chǎn)品等問(wèn)題被安徽證監(jiān)局出具監(jiān)管警示函。

2022年1月27日，四川證監(jiān)局對(duì)川財(cái)證券出具警示函。經(jīng)查，川財(cái)證券的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在四大問(wèn)題：一是對(duì)銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品準(zhǔn)入的集中統(tǒng)一管理不到位；二是個(gè)別宣傳推介材料用語(yǔ)不規(guī)范且未提交合規(guī)審查；三是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員資質(zhì)管理不到位；四是場(chǎng)內(nèi)基金銷(xiāo)售投資者適當(dāng)性管理不到位。

2022年3月25日，天津證監(jiān)局就對(duì)東北證券天津分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。天津證監(jiān)局在警示函中提到三處違規(guī)，一是新?tīng)I(yíng)業(yè)部場(chǎng)所開(kāi)業(yè)前，未按規(guī)定申請(qǐng)換發(fā)《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，二是存在不具備基金從業(yè)資格人員違規(guī)參與基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況，三是參與基金銷(xiāo)售的人員承擔(dān)與基金銷(xiāo)售活動(dòng)有利益沖突的崗位職責(zé)。

2022年6月14日，華安證券蘭州金昌路證券營(yíng)業(yè)部因聘任不具備證券基金業(yè)務(wù)所需專業(yè)能力的人員從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)等行為被出具警示函。

2022年7月1日，江蘇證監(jiān)局對(duì)中信證券南京雙龍路大道營(yíng)業(yè)部某員工出具警示函。該員工任職期間，在在基金銷(xiāo)售過(guò)程中存在向客戶預(yù)估基金投資業(yè)績(jī)等情況。

在眾多基金違規(guī)銷(xiāo)售案例中，不少券商因?yàn)椤盁o(wú)證銷(xiāo)售基金”被監(jiān)管出具罰單。比如2021年10月21日，貴州證監(jiān)局對(duì)華融證券貴陽(yáng)北京路營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，系“營(yíng)業(yè)部存在不具備基金從業(yè)資格、非營(yíng)銷(xiāo)崗位人員違規(guī)參與基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況”。

在2020年1月15日，天風(fēng)證券天津分公司被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，一方面是分公司未對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理；另一方面分公司存在由未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的員工進(jìn)行基金銷(xiāo)售的行為。

標(biāo)簽：分支機(jī)構(gòu)