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綜合柜員的工作內容_綜合柜員_環(huán)球速看料

2023-06-27 16:49:52 來源：互聯網

1、第一章總則第一條為優(yōu)化勞動組織形式，提高工作效率和服務質量，增強競爭能力，根據《農村信用社內部控制實務》、《農村信用社會計基本制度》、《農村信用社出納制度》及有關規(guī)定，結合實際，制定本辦法。

(相關資料圖)

2、第二條綜合柜員制是指在嚴格授權管理下，以完善的內部控制制度和較高的人員素質為基礎，實行單人臨柜處理會計、出納、儲蓄、中間代收業(yè)務等面向客戶的全部業(yè)務的勞動組合形式。

3、第三條綜合柜員制業(yè)務運行遵循“安全、高效、規(guī)范”的原則，不斷完善監(jiān)督檢查和考核制度，保證重點環(huán)節(jié)和要害部位的制約。

4、第二章基本規(guī)定第四條實行綜合柜員制的營業(yè)機構，應具備以下條件：一、有較好的內部管理基礎，各項規(guī)章制度健全，內控制約機制完善。

5、二、建立了符合柜員制要求的嚴謹的勞動組織形式和完善的業(yè)務操作規(guī)程。

6、三、設有事后監(jiān)督中心，能夠實施全面、及時的事后監(jiān)督。

7、四、利用綜合業(yè)務系統(tǒng)進行業(yè)務處理，每個柜員配置一套計算機終端及打印設備，一臺高性能防偽點鈔機及其他必要的辦公設施。

8、五、有完善的、先進的電子化監(jiān)控設施。

9、營業(yè)廳內外安裝電視監(jiān)控錄像設備，柜員每天營業(yè)開始直至營業(yè)結束賬務軋平，業(yè)務操作過程始終處于監(jiān)控之中。

10、六、每個柜員應有相對獨立的操作空間，原則上柜員之間均用隔板隔斷。

11、客戶辦理業(yè)務時，能夠看到柜員業(yè)務處理的過程。

12、七、營業(yè)柜臺等基礎設施符合安全保衛(wèi)要求。

13、第五條柜員應具備以下條件：一、有良好的職業(yè)德道，忠于職守、敬業(yè)愛崗、廉潔奉公。

14、二、能夠認真貫徹執(zhí)行《會計法》、《農村信用合作社會計基本制度》、《農村信用合作社出納基本制度》和有關金融法規(guī)條例。

15、三、熟練掌握信用社內部各項規(guī)定、辦法，堅持制度，照章辦事，勇于同一切違法犯罪行為作斗爭。

16、四、熟悉綜合業(yè)務系統(tǒng)操作和各項業(yè)務操作規(guī)程，準確、迅速、靈活、獨立處理每一筆業(yè)務和解決業(yè)務中一般性疑難問題。

17、主動熱情為客戶提供優(yōu)質、高效的服務。

18、五、從事金融工作兩年以上，具備高中以上文化程度和一定的專業(yè)技術職務。

19、第六條柜員上崗前，應進行全面培訓和考核，保證柜員的業(yè)務素質和技能能夠為客戶提供優(yōu)質、高效的服務。

20、第七條柜員輪休、短期離崗，必須辦理交接手續(xù)，工作交接應在監(jiān)交人員監(jiān)督下進行，交接雙方要認真核對賬款、有價證券、重要空白憑證及有關事項，核對相符后登記交接登記簿并蓋章備查。

21、第八條各營業(yè)單位在落實監(jiān)督制約機制的前提下，科學確定崗位組合。

22、但聯行結算、票據交換業(yè)務必須落實人員，嚴格堅持印、押、證分管分用和換人復核等監(jiān)督制約制度。

23、第九條實行綜合柜員制營業(yè)網點的主管柜員全面履行會計主管崗位職責，對所有營業(yè)事項全面負責。

24、第十條柜員必須憑自己的柜員卡、柜員號和密碼上機簽到，臨時離崗必須退出系統(tǒng)，并將經管的柜員卡、印章（包括業(yè)務印章和個人名章）、重要憑證、現金裝箱加鎖方可離開。

25、任何人不得使用別人已簽到的計算機終端處理業(yè)務。

26、各柜員日終簽退前必須做到平賬，賬實、賬賬、賬款核對相符，將有關資料打印齊全，經主管柜員審核后方可簽退。

27、第十一條柜員日間辦理業(yè)務必須以真實、合法的原始會計憑證作為交易處理依據。

28、受理業(yè)務依次一筆一清，一筆未處理完畢不得離柜，不得接受第二筆業(yè)務，當日業(yè)務當日處理，不得積壓。

29、柜員業(yè)務操作中，若出現故障應立即向主管報告，不得擅自處理和不管不問。

30、對主管監(jiān)督發(fā)現的問題，柜員要立即糾正，若不糾正被事后檢查或上級部門檢查發(fā)現的，按照有關規(guī)定從嚴處罰。

31、柜員間的工作要協(xié)調，憑證傳遞要及時正確、交接清楚，不得隨意壓票和拒絕辦理。

32、第十二條聯行結算和票據交換提出提入等業(yè)務不實行柜員制，仍按規(guī)定進行復核、確認。

33、第十三條聯行印、押（機）、證必須做到分管分用，各負其責，營業(yè)終了，入庫（保險柜）保管。

34、其他各類業(yè)務印章和個人名章也必須妥善保管，不得混用。

35、第十四條柜員要按規(guī)定定期更換密碼，密碼組合不能過于簡單。

36、啟用的新密碼封存后交主管柜員（會計主管）備案、保管。

37、柜員將密碼泄密而被他人利用，由此造成的一切后果由柜員承擔。

38、因工作需要密碼泄露的，事后要立即更換密碼。

39、第三章崗位設置及職責第十五條崗位設置實行綜合柜員制的營業(yè)網點應根據業(yè)務量大小，本著精干、高效的原則合理設置以下崗位：主管柜員、綜合員、綜合柜員、憑證員、現金調撥員（分社除外）。

40、其他崗位在明確責任制和監(jiān)督制約的前提下，按要求合理設置。

41、第十六條崗位職責一、主管柜員崗位職責（一）領導和管理轄內會計出納工作，督促和檢查柜員認真貫徹落實各項規(guī)章制度以及業(yè)務操作規(guī)程，合理安排有關人員的工作，努力提高工作質量和服務水平。

42、（二）參與制定本單位工作計劃及重大問題的決策，負責會計出納工作總結，撰寫財務分析報告，向本單位領導和上級會計部門報告工作。

43、（三）按照內部管理規(guī)定，確定內勤人員的勞動組合，對柜員工作范圍及權限進行授權控制。

44、掌管單位行政公章、法定代表人名章、聯行專用章、鋼印，掌握綜合業(yè)務系統(tǒng)管理員密碼和編押機管理員密碼，確保綜合業(yè)務系統(tǒng)的安全運行及業(yè)務活動的正常開展。

45、（四）制定和落實柜員工作責任制，建立業(yè)務考核制度。

46、定期檢查各柜員賬務，加強現場監(jiān)管，對柜員的工作情況做好檢查和評價。

47、（五）組織柜員進行業(yè)務學習，開展多種形式的業(yè)務練兵活動，負責對柜員業(yè)務知識和業(yè)務技能的定期考核工作。

48、（六）按制度規(guī)定處理會計出納工作中的重要事項和疑難問題，對發(fā)生的各類會計出納差錯和事故，及時組織追查、補救和上報工作。

49、（七）按規(guī)定掌管有關登記簿，并做好紀錄。

50、（八）對綜合柜員簽發(fā)的存款證實書進行核實并蓋章確認。

51、（九）定期檢查各柜員現金、重要憑證、有價單證保管使用情況。

52、（十）每日定時開關監(jiān)控系統(tǒng)，保管、定期觀看監(jiān)控資料。

53、隨時對監(jiān)控系統(tǒng)進行檢查，發(fā)現問題及時解決，確保系統(tǒng)正常運行。

54、（十一）每日營業(yè)終了，檢查各柜員保管的現金、重要空白憑證、卡片賬、有價單證等是否相符，賬簿的登記是否合規(guī)，并對檢查事項在有關登記簿上做好記錄。

55、（十二）履行會計主管日常職責，完成領導和上級管理部門交辦的其他事項。

56、二、綜合員崗位職責（一）協(xié)助主管柜員（會計主管）管理聯行結算業(yè)務，組織開展業(yè)務宣傳，協(xié)助組織各項規(guī)章制度的實施。

57、（二）編制有關會計報表，撰寫分析資料。

58、（三）按照規(guī)定及時計提應付息、折舊、呆賬準備金以及向稅務部門繳納的各種稅金。

59、負責納稅申報和繳納，辦理與稅務部門之間業(yè)務事項。

60、（四）負責協(xié)助主管柜員對對公賬戶開立的審查和大額存取款備案，并保管開戶許可證和備案資料。

61、（五）審查貸款業(yè)務是否符合有關規(guī)定和操作程序；計息是否正確，表外、表內利息的核算是否合規(guī)；應付息計提、稅金繳納是否及時正確，損益反映是否真實；（六）審核借據要素和貸款科目使用，保管貸款借據；核對、保管計息清單和利息卡片及有關貸款業(yè)務資料，記載貸款和應收利息手工賬，隨時查詢欠息單位賬戶余額，及時扣收所欠利息。

62、（七）按規(guī)定定期對社內往來、系統(tǒng)內往來（準備金和借款戶）、同業(yè)往來、匯差資金賬戶進行核對，定期與單位進行帳務核對，保管有關對賬單。

63、（八）負責綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)日常管理，每日打印有關報表，定期裝訂入檔。

64、（九）按照結息規(guī)定及時打印貸款計息清單和利息信息憑證，并對存、貸款計息審核把關。

65、（十）保管批量處理業(yè)務賬表和有關登記簿。

66、（十一）監(jiān)督匯差資金賬戶，每日匡算資金頭寸，并將有關事項及時向主管柜員匯報。

67、（十二）對發(fā)出的聯行往賬業(yè)務，每日對照業(yè)務清單進行逐筆勾對，發(fā)現差錯及時報告、補救。

68、（十三）在規(guī)定權限內對前臺柜員有關業(yè)務進行授權。

69、（十四）監(jiān)督對公單位的開銷戶、賬號、戶名的變更和掛失、凍結與扣劃是否符合有關規(guī)定。

70、（十五）監(jiān)督柜員領用、使用、出售的有價單證、重要空白憑證是否符合要求，對柜員使用的重要憑證進行二次銷號，檢查柜員對《重要空白憑證登記簿》的記載是否合規(guī)。

71、（十六）檢查掛失、抹帳、沖賬、掛賬、大額提現、大額匯劃等是否經主管柜員授權、簽批，有關登記簿記載是否齊全。

72、（十七）對賬務處理的合規(guī)、合法性進行全面審核。

73、次日逐筆審查柜員記賬憑證與原始憑證內容是否相符，憑證要素是否齊全，記賬份數與系統(tǒng)記錄是否一致等。

74、（十八）審核匯票、本票、支票簽發(fā)、解付、退票、掛失以及電子匯兌的匯出、匯入、退匯是否符合規(guī)定；委托收款、托收承付以及承兌匯票的貼現處理手續(xù)是否合規(guī)；各種查詢查復是否及時。

75、（十九）同城票據交換是否符合人民銀行的規(guī)定，各項中間業(yè)務是否符合有關的核算手續(xù)。

76、（二十）辦理其他交辦事項。

77、三、綜合柜員崗位職責（一）認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務操作，嚴格按規(guī)程處理業(yè)務。

78、（二）辦理儲蓄業(yè)務、對公業(yè)務、信通卡業(yè)務、各類中間業(yè)務、代辦站及貸款等業(yè)務。

79、（三）負責臨柜業(yè)務查詢、掛失、解掛、凍結、解凍等事項，并登記相關登記簿。

80、（四）辦理主輔幣、殘幣的兌換和有價證券的兌付業(yè)務。

81、（五）保管使用轉訖章、現金訖章、儲蓄專用章等業(yè)務印章。

82、（六）隨時檢查現金箱、憑證箱，保持合理庫存，超限額部分及時上繳內庫管理員。

83、（七）營業(yè)終了，按規(guī)定打印有關報表、資料，核對當日庫存現金和憑證，經核實無誤后簽退。

84、（八）休班、短期離崗將重要空白憑證、印章全部入箱，辦理相關交接手續(xù)，將款項全部交清。

85、（九）辦理交辦的其他事項。

86、四、憑證員崗位職責（一）保管本網點所有空白憑證，登記、保管空白重要憑證登記簿。

87、（二）定期核對重要空白憑證的庫存數，保證帳、簿、實相符。

88、（三）根據綜合柜員填寫的空白重要憑證領用單，為柜員調撥憑證。

89、（四）辦理交辦的其他事項。

90、五、現金調撥員崗位職責（一）保管本網點內庫庫存現金，掌管使用內庫“現金庫存登記簿”。

91、（二）營業(yè)終了匯總各柜員“現金庫存登記簿”，與計算機打印的現金余額統(tǒng)計表核對相符后，據以登記現金庫存登記簿。

92、（三）根據柜員填寫的現金調撥單，為柜員辦理庫存現金的上解下撥。

93、（四）按規(guī)定匡算庫存限額，超出部分及時上繳。

94、（五）保管入庫保管已沒收的假幣（券），按照人民銀行規(guī)定上繳，并辦好出庫、交接手續(xù)。

95、（六）保管抵、質（押）品及有價單證，掌管使用有關登記簿，定期檢查保證帳、簿、實相符。

96、（七）辦理交辦的其他事項。

97、第四章其他規(guī)定第十七條按照營業(yè)柜員設置錢箱，實行一柜一箱，各柜員現金箱要嚴格控制在核定的限額以內，超出限額部分及時上繳內庫管理員，交接班實行掃數入庫。

98、第十八條綜合柜員每天從營業(yè)開始到營業(yè)結束，所有業(yè)務操作過程必須在監(jiān)控之下進行。

99、監(jiān)控資料保存期限不少于30天。

100、第十九條重要空白憑證、有價單證、密碼管理、檔案管理等按照有關規(guī)定執(zhí)行。

101、第五章附則第二十條違反本辦法規(guī)定，按照《員工違反操作規(guī)程處理暫行辦法》給予處罰。

102、第二十一條本辦法由濰坊市農村信用合作社聯合社制定，解釋、修改亦同。

103、第二十二條本辦法自印發(fā)之日起施行，原《濰坊市農村信用社綜合柜員制管理辦法》同時廢止。

104、資料來源：濰坊農信聯社。

本文分享完畢，希望對大家有所幫助。

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