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觀點(diǎn)：陸家嘴信托、國(guó)民信托產(chǎn)品延期，兩家上市公司官宣“踩雷”，好在情況有轉(zhuǎn)機(jī)

2022-12-21 18:03:57 來(lái)源：界面新聞

記者 | 吳紹志

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上市公司“踩雷”信托仍在不斷涌現(xiàn)，這次是熱門(mén)信創(chuàng)概念股恒銀科技（603106.SH）和染料生產(chǎn)商吉華集團(tuán)（603980.SH）。

(資料圖)

值得注意的是，“踩雷”的信托項(xiàng)目不僅都與融創(chuàng)有關(guān)，而且兩家公司都不是第一次“中招”了。

12月20日，吉華集團(tuán)公告，公司購(gòu)買(mǎi)的“陸家嘴信托—華鼎18號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華鼎18號(hào)”）存在延期兌付風(fēng)險(xiǎn)。鑒于此次投資款項(xiàng)的收回尚存在不確定性，并基于非保本理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本金5000萬(wàn)元無(wú)法全額收回的風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)信托合同，吉華集團(tuán)認(rèn)購(gòu)的是華鼎18號(hào)第六期，購(gòu)買(mǎi)日期為2021年5月18日，到期日為2022年12月15日，預(yù)期收益率為7.10%。截至目前，吉華集團(tuán)已實(shí)際收到的只有422.06萬(wàn)元收益，5000萬(wàn)元本金并未收回。

信托資金擬投資于債務(wù)人融創(chuàng)集團(tuán)下屬公司擬以非公開(kāi)發(fā)行的方式發(fā)行的總金額不超過(guò)15億元且期限為24個(gè)月的2020年私募債券1號(hào)。投資資金最終用于標(biāo)的項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)。

同日，恒銀科技公告，公司于2021年7月購(gòu)買(mǎi)的“國(guó)民信托·慧金87號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“慧金87號(hào)”），到期日為2022年12月20日，預(yù)期年化收益率11.00%。截至目前，公司共計(jì)收到該產(chǎn)品投資收益1298.59萬(wàn)元，本金1.70億元及剩余投資收益到期未兌付。

信托資金具體投向?yàn)椋蛱旖蛑氯诮ㄖ牧箱N(xiāo)售有限公司發(fā)放貸款，用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)。

風(fēng)控措施方面，兩只產(chǎn)品都有抵押物和融創(chuàng)方面的背書(shū)。

華鼎18號(hào)中，唐山新拓以抵押物項(xiàng)目下的土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保；融創(chuàng)恒基以其持有的唐山新拓100%股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；融創(chuàng)集團(tuán)與唐山新拓分別提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

慧金87號(hào)中，融創(chuàng)華北發(fā)展集團(tuán)有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，由抵押人提供4.2萬(wàn)㎡的房產(chǎn)為抵押物。

隨著產(chǎn)品到期，兩只信托產(chǎn)品都宣布延期，至于具體延期到何時(shí)，陸家嘴信托和國(guó)民信托都沒(méi)有給出明確答案。

不過(guò)，抵押物轉(zhuǎn)讓是實(shí)現(xiàn)信托計(jì)劃退出的有效路徑之一，在這上面兩家信托公司都有好消息傳出。

公告顯示，截至目前，已有國(guó)有企業(yè)向交易對(duì)手及陸家嘴信托表達(dá)了合作意向，目前談判正在進(jìn)行之中。

此外，已有第三方公司向融資人和國(guó)民信托表達(dá)了明確合作意向，有意收購(gòu)抵押物房產(chǎn)，商談確定價(jià)格完全覆蓋慧金87號(hào)信托產(chǎn)品，目前收購(gòu)計(jì)劃正在推動(dòng)進(jìn)行中。

金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱表示：“這并不常見(jiàn)，算是很不錯(cuò)的解決了，一般是抵押物比較成熟優(yōu)質(zhì)。類(lèi)似處理情況隨著明年房地產(chǎn)逐步回暖，會(huì)稍微多一點(diǎn)。今年年底開(kāi)始有松動(dòng)的跡象。”

另一方面，陸家嘴信托已向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟和申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全等司法措施，法院已立案受理并完成了抵質(zhì)押物等資產(chǎn)的查封。國(guó)民信托在法律訴訟上稍顯怠慢，目前尚未有慧金87號(hào)的委托人就逾期兌付投資收益提起訴訟。

在信托“違約潮”中，熱愛(ài)投資的吉華集團(tuán)損失頗多。信托項(xiàng)目融資方同樣涉及融創(chuàng)，吉華集團(tuán)9月公告，5000萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)的中建投信托?安泉593號(hào)（青島融創(chuàng)）延期至2023年2月9日，公司已實(shí)際取得的收益306.25萬(wàn)元，5000萬(wàn)元本金尚無(wú)下落。

去年，吉華集團(tuán)先后“踩雷”陸家嘴信托-尊元66號(hào)、中融-豐騰83號(hào)、中融-驥達(dá)11號(hào)，投資金額合計(jì)6229.96萬(wàn)元，截至2021年末有3900.54萬(wàn)元未收回。

慧金87號(hào)也并非恒銀科技今年“踩雷”的第一只信托產(chǎn)品。今年9月，受“豬周期”影響，正邦集團(tuán)陷入流動(dòng)資金緊張，恒銀科技1500萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)的長(zhǎng)安寧—盈祥1號(hào)發(fā)生逾期，公司僅收到了63.67萬(wàn)元收益。

用益信托資深研究員帥國(guó)讓表示，在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，信托理財(cái)市場(chǎng)變化也較大，對(duì)投資者所應(yīng)具備的投資知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)提出了更高要求。未來(lái)投資信托產(chǎn)品仍需要把控制風(fēng)險(xiǎn)放在第一位，把獲取收益放在第二位。

標(biāo)簽：陸家嘴信托國(guó)民信托吉華集團(tuán) 恒銀科技